《金融法實務》在線作業(yè)1
試卷總分:100 得分:100
第1題,投資者持有一個上市公司已發(fā)行股份的5%以后，通過證券交易所的證券交易，其所持該上市公司已發(fā)行的股份的比例每增加或減少（ ）時，應當依法進行報告和公告。
A、2%
B、3%
C、4%
D、5%
正確答案:
第2題,商業(yè)銀行的設立應依據：
A、商業(yè)銀行法
B、公司法
C、銀行業(yè)監(jiān)督管法
D、人民銀行法
正確答案:
第3題,在保證擔保方式中，一般保證與連帶責任保證最主要的區(qū)別是：
A、一般保證的保證范圍為主債權，連帶責任保證的保證范圍為全部債權
B、一般保證的保證人享有先訴抗辯權，連帶責任擔保的保證人不享有這一種權利
C、一般保證的保證期間為六個月，連帶責任保證的保證期間為兩年
D、一般保證的保證期間為兩年， 連帶責任保證的保證期間為六個月
正確答案:
第4題,世界第一部規(guī)范普通銀行的法是：
A、英國的《英格蘭銀行特許條例》
B、美國的《自由銀行條例》
C、法國的《法國銀行特許條例》
D、德國的《自由銀行條例》
正確答案:
答案來源：（www.）,票據的效力主要取決于其在形式上是否符合票據法的要求，而不取決于取得票據的原因。票據因此得名為：
A、債權證券
B、文義證券
C、流通證券
D、無因證券
正確答案:
第6題,下列（ ）行為屬于內幕交易行為。
A、內幕人員利用內幕信息買賣證券
B、內幕人員根據內幕信息建議他人買賣證券
C、內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易
D、非內幕人員根據其獲得的內幕信息買賣證券或建議他人買賣證券
正確答案:
第7題,公民甲通過保險代理人乙為其5歲的兒子丙投保一份"幼兒平安成長保險"，保險公司為丁。下列表述正確的是：
A、該分保險合同中不的含有以丙的死亡為給付保險金條件的條款
B、受益人請求給付保險金的權利自其知道保險事故發(fā)生之日起2年不行使而消滅
C、當保險事故發(fā)生時，乙與丁共同對保險事故承擔責任
D、保險代理人乙既可以是單位也可以是個人
正確答案:
第8題,根據我國票據法的規(guī)定，背書時附有條件的，所附條件：
A、在條件成就時有票據上的效力
B、不具有票據上的效力
C、不管條件是否成就，均具有法律上的效力
D、在承兌前有法律效力，在承兌后無法律效力
正確答案:
第9題,張某為其5歲的女兒投的意外傷害險中，受益人（ ）產生。
A、因其女兒為無民事行為能力人，故張某以其監(jiān)護人的身份指定受益人
B、張某女兒雖為無民事行為能力人，但因為她是該保險合同的被保險人，故她可以指定受益人
C、因其女兒為無民事行為能力人，故她可以委托張某指定受益人
D、張某作為投保人可以指定受益人，但必須征得其女兒的同意
正確答案:
答案來源：（www.）,根據我國《證券法》的規(guī)定，證券在證券交易所掛牌交易，應當采用（ ）方式。
A、拍賣
B、公開競價
C、集中交易
D、公開的集中競價交易
正確答案:
第11題,負責殘損人民幣回收和銷毀的機構是（ ）：
A、中國人民銀行
B、中國銀監(jiān)會
C、各級工商行政管理局
D、受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行
正確答案:
答案來源：（www.）,下列關于上市公司收購的說法正確的有：
A、上市公司收購可以采取要約收購或者協(xié)議收購的方式
B、投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的5%時，應當在該事實發(fā)生之日起3日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所做出書面報告，通知該上市公司，并予以公告
C、收購要約的期限不得少于20日，并不得超過1年
D、在收購要約的有效期限內，收購人不得撤回其收購要約
正確答案:
第13題,商業(yè)銀行設立分支機構應當經（ ）審查批準。
A、當地中國人民銀行
B、商業(yè)銀行總行
C、商業(yè)銀行董事會
D、當地國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
正確答案:
第14題,某銀行簽發(fā)的一張匯票中有以下記載事項，其中屬于相對必要記載事項的是：
A、出票行名稱及簽章
B、付款人某銀行乙分行
C、出票金額50萬元人民幣
D、出票地
正確答案:
答案來源：（www.）,張某向王某借款1萬元，約定年息為15％，并由李某提供了保證?，F王某欲將該債權移轉給宋某，在原保證合同對債權轉移并無任何約定的情況下，下列哪一選項所述的內容是正確的？
A、如果該債權發(fā)生移轉，李某即免除了保證責任
B、如果該債權發(fā)生移轉，李某應在原保證擔保的范圍內繼續(xù)承擔保證責任
C、該債權的移轉必須得到李某的同意，李某才在原保證擔保的范圍內繼續(xù)承擔保證責任
D、該債權發(fā)生移轉并由王某通知了李某后，李某即在原保證擔保的范圍內繼續(xù)承擔保證責任
正確答案:
第16題,下列不屬于金融監(jiān)管機構的是：
A、國家外匯管理局
B、保監(jiān)會
C、商業(yè)銀行
D、證監(jiān)會
正確答案:
第17題,我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設立農村合作商業(yè)銀行的最低注冊資本數額為人民幣：
A、3000萬元
B、5000萬元
C、1億元
D、10億元
正確答案:
第18題,根據我國票據法的規(guī)定，不享有票據權利的是：
A、因發(fā)行而取得票據者
B、因背書轉讓而取得票據者
C、因拾得而取得票據者
D、因清償債務而取得票據者
正確答案:
第19題,付款人承兌時在匯票上記載"收款人交貨并驗收合格后付款"。依我國票據法，此記載的后果是：
A、視為拒絕承兌，承兌人不負付款責任
B、持票人只能在滿足上述條件的情況下才可以請求付款
C、該記載只約束收款人，經背書轉讓取得匯票者，其票據權利不受該記載影響
D、視為沒有記載，票據到期日付款人仍應無條件付款
正確答案:
答案來源：（www.）,商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款，這里的關系人是指：
A、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員
B、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員的近親屬
C、商業(yè)銀行的股東
D、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員及其近親屬投資或者擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經濟組織
正確答案:
第21題,拆出資金限于（ ）之后的閑置資金。
A、償還到期債務
B、交足存款準備金
C、留足備付金
D、歸還人民銀行到期貸款
正確答案:,C,D
第22題,甲因個人購房而向乙借款15萬元。甲將自己使用了一年的桑塔納轎車進行抵押，雙方簽 了抵押合同且辦理了抵押登記。后甲酒后開車與他人相撞，該車受損，乙向甲提出了下述請求，其中哪些請求可以成立？
A、請求甲恢復抵押物的價值
B、請求甲將抵押物價值未減少的部分，仍作為債權的擔保
C、請求甲提前還款
D、請求甲提供補充擔保
正確答案:,B,D
第23題,保險利益原則，下列（ABC，難）當事人的投保行為無效。
A、某甲為自己購買的一注彩票投保
B、某乙為自己既將出生的女兒購買人生保險
C、某丙為自己與女友的戀愛關系投保
D、某丁為自己已購買的瓷器花瓶投保
正確答案:,B,C
第24題,證券公司不得：
A、向客戶融資融券
B、自己買賣股票
C、利用其優(yōu)勢操縱股價
D、以不正當競爭手段招攬證券承銷業(yè)務
正確答案:,C,D
答案來源：（www.）,下列不屬于人保的是：
A、抵押
B、質押
C、保證
D、定金
正確答案:,B,D
第26題,金融監(jiān)督管理機構包括：
A、中國人民銀行
B、銀監(jiān)會
C、證監(jiān)會
D、國家外匯管理局
正確答案:,B,C,D
第27題,金融法律關系的主體包括：
A、中央銀行
B、商業(yè)銀行
C、金融監(jiān)管機構
D、個人
正確答案:,B,C,D
第28題,《中國人民銀行法》的立法目的是：
A、確立中國人民銀行的地位和職責
B、保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行
C、建立和完善中央銀行宏觀調控體系
D、加強對金融業(yè)的監(jiān)督管理
正確答案:,B,C,D
第29題,關于保險格式合同的描述，下列哪些描述是正確的？
A、采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中，免除保險人依法應承擔的義務或者加重投保人、被保險人責任的條款無效
B、采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中，排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的條款無效
C、采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同，保險人與投保人、被保險人或者受益人對合同條款有爭議的，人民法院或者仲裁機構應當做出有利于被保險人和受益人的解釋
D、訂立保險合同，采用保險人提供的格式條款的，保險人向投保人提供的投保單應當附格式條款，保險人應當向投保人說明合同的內容
正確答案:,B,D
答案來源：（www.）,票據行為的特征有：
A、要式性
B、無因性
C、獨立性
D、文義性
正確答案:
第31題,變更持有資本總額或股份總額15%以上的股東的應經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的批準。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第32題,商業(yè)銀行分支機構具有獨立的法人資格。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第33題,按轉嫁危險的不同層次，保險分為原保險和再保險。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第34題,人民幣的發(fā)行權屬于中國人民銀行。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第35題,定金的數額不得超過主合同標的額的20％。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第36題,票據是設權證券，而不是證權證券。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第37題,抵押、質押、保證屬于擔保中的物保。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第38題,中國人民銀行應向國務院提出有關貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第39題,中國人民銀行可以向非金融機構提供有擔保的貸款。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
第40題,動產質押合同是實踐性合同。
A、錯誤
B、正確
正確答案:
