東財(cái)《金融法》單元作業(yè)一
試卷總分:100 得分:100
第1題,證券承銷(xiāo)商首先以較低的價(jià)格將發(fā)行人擬發(fā)行的證券一次性全部購(gòu)買(mǎi)，然后以較高的價(jià)格將證券在市場(chǎng)上銷(xiāo)售給投資者。這種承銷(xiāo)方式稱為（ ）
A、單獨(dú)承銷(xiāo)
B、聯(lián)合承銷(xiāo)
C、全額包銷(xiāo)
D、余額包銷(xiāo)
正確答案:
第2題,以募集方式設(shè)立股份有限公司，申請(qǐng)發(fā)行境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人民幣（ ）
A、1億元
B、1.5億元
C、2億元
D、2.5億元
正確答案:
第3題,依據(jù)票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無(wú)因證券，其無(wú)因性是指：（ ）
A、取得票據(jù)無(wú)需原因
B、票據(jù)是否有效，與出票或轉(zhuǎn)讓原因無(wú)關(guān)
C、票據(jù)行為須依法進(jìn)行
D、票據(jù)不問(wèn)原因
正確答案:
第4題,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的法律地位是（ ）
A、企業(yè)法人
B、社會(huì)團(tuán)體
C、行政監(jiān)管部門(mén)
D、行業(yè)協(xié)會(huì)
正確答案:
答案來(lái)源：（www.）,汽車(chē)金融公司資本充足率不得低于( )
A、4%
B、7%
C、8%
D、10%
正確答案:
第6題,背書(shū)行為有效的是（ ）
A、將匯票金額3萬(wàn)元背書(shū)轉(zhuǎn)讓2萬(wàn)元
B、背書(shū)時(shí)記載不得轉(zhuǎn)讓
C、質(zhì)押背書(shū)的被背書(shū)人作轉(zhuǎn)讓背書(shū)
D、委托收款背書(shū)的被背書(shū)人作轉(zhuǎn)讓背書(shū)
正確答案:
第7題,一匯票出票人為甲，收款人為乙，承兌人為丙銀行，經(jīng)過(guò)若干次背書(shū)，現(xiàn)持票人為丁。丁向丙銀行提示付款時(shí)丙銀行發(fā)現(xiàn)面額原為50萬(wàn)元，現(xiàn)變?yōu)?50萬(wàn)元，從而拒絕付款。關(guān)于此事，說(shuō)法正確的是( )
A、票據(jù)金額被篡改，票據(jù)無(wú)效
B、丙銀行只須承擔(dān)支付50萬(wàn)元的票據(jù)責(zé)任
C、如果丁系善意取得，且支付了相應(yīng)對(duì)價(jià)，丁對(duì)丙和一切前手有權(quán)主張350萬(wàn)元
D、丁只能向直接前手主張票據(jù)權(quán)利
正確答案:
第8題,申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司最低注冊(cè)資本金為（ ）人民幣
A、5億元
B、10億元
C、2O億元
D、30億元
正確答案:
第9題,我國(guó)建立了三家政策性銀行，不包括（ ）
A、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
B、中國(guó)進(jìn)出口銀行
C、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D、中國(guó)建設(shè)銀行
正確答案:
答案來(lái)源：（www.）,依據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額是人民幣 ( )
A、1億元
B、5億元
C、10億元
D、20億元
正確答案:
第11題,汽車(chē)金融公司對(duì)最大10家客戶的授信余額不得超過(guò)注冊(cè)資本的( )
A、10%
B、20%
C、50%
D、100%
正確答案:
答案來(lái)源：（www.）,某人拾得一現(xiàn)金支票，持偽造身份證向銀行提示付款成功。關(guān)于銀行的責(zé)任，正確的說(shuō)法是（ ）
A、銀行對(duì)真正權(quán)利人的付款義務(wù)是絕對(duì)責(zé)任，不可免除
B、銀行必須對(duì)提示付款人身份的真實(shí)性作實(shí)質(zhì)審查，否則不能免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任
C、銀行對(duì)提示付款人身份的真實(shí)性進(jìn)行附帶審查，可以免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任
D、銀行應(yīng)要求持票人出具證據(jù)證明其票據(jù)取得的原因合法，否則銀行不能免除票據(jù)責(zé)任
正確答案:
第13題,證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于( )人民幣
A、4000萬(wàn)
B、5000萬(wàn)
C、1億元
D、2億元
正確答案:
第14題,金融租賃公司是（ ）依法監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)
A、中國(guó)人民銀行
B、財(cái)政部
C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D、國(guó)務(wù)院
正確答案:
答案來(lái)源：（www.）,如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國(guó)法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（ ）
A、駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律
B、駐外機(jī)構(gòu)本國(guó)的法律
C、中國(guó)的法律
D、行為人所在國(guó)法律
正確答案:
第16題,（ ）等行為是違反人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為
A、印制代幣票券
B、使用人民幣制作商品
C、使用人民幣作為祭拜物品
D、使用人民幣裝飾工藝品
正確答案:,C,D
第17題,出票必須具備的三個(gè)要件是（ ）
A、開(kāi)票
B、背書(shū)
C、要式
D、交付
正確答案:,C,D
第18題,單元制非銀行金融機(jī)構(gòu)有（ ）
A、信托投資公司
B、證券交易所
C、保險(xiǎn)公司
D、證券公司
正確答案:,B
第19題,國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行可以經(jīng)營(yíng)的外匯業(yè)務(wù)有（ ）
A、外匯存款
B、外匯貸款
C、外匯還款
D、國(guó)際結(jié)算
正確答案:,B,C,D
答案來(lái)源：（www.）,我國(guó)人民幣的發(fā)行原則是 ( )
A、經(jīng)濟(jì)發(fā)行的原則
B、計(jì)劃發(fā)行的原則
C、分散發(fā)行的原則
D、發(fā)行貯備的原則
E、定向發(fā)行的原則
正確答案:,B
第21題,根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場(chǎng)不同信托可分類(lèi)為（ ）
A、民事信托
B、自益信托
C、金錢(qián)信托
D、商事信托
正確答案:,D
第22題,信托業(yè)務(wù)主要有（ ）
A、信托存款
B、信托貸款
C、金融租賃
D、代理業(yè)務(wù)
E、經(jīng)濟(jì)咨詢
正確答案:,B,C,D,E
第23題,根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國(guó)境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有：（ ）。
A、吸收公眾存款
B、向企業(yè)投資
C、發(fā)行金融債券
D、投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)
正確答案:,D
第24題,銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（ ）
A、銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)。
B、銀監(jiān)會(huì)依法、獨(dú)立行使對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。
C、針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問(wèn)題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施
D、銀監(jiān)會(huì)行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問(wèn)責(zé)制約。
正確答案:,B,C,D
答案來(lái)源：（www.）,債券上市程序包括( )
A、上市申請(qǐng)
B、上市核準(zhǔn)
C、安排上市
D、上市公告
正確答案:,B,C,D
