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金融法X-[東北財(cái)經(jīng)大學(xué)]東財(cái)《金融法X》綜合作業(yè)
試卷總分:100    得分:100
第1題,下列各項(xiàng)中屬于我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的是（ ）。
A、交通銀行
B、招商銀行
C、浦發(fā)銀行
D、光大銀行
正確答案:


第2題,下列各項(xiàng)中關(guān)于保險(xiǎn)公司保證金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
A、保險(xiǎn)公司在成立時(shí)向國(guó)家交納的保證金額
B、應(yīng)按照其注冊(cè)資本總額的10%提取保證金
C、應(yīng)存入保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的銀行
D、除保險(xiǎn)公司清算用于清償債務(wù)外，不得動(dòng)用
正確答案:


第3題,下列關(guān)于基金的類(lèi)別的判斷標(biāo)準(zhǔn)正確的是（ ）。
A、80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金
B、60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金
C、投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具都是混合基金
D、僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金
正確答案:


第4題,下列交易中，構(gòu)成金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析報(bào)告中心報(bào)告的大額交易的是（ ）。
A、當(dāng)日單筆現(xiàn)金交易10萬(wàn)元人民幣
B、當(dāng)日單筆非自然人客戶(hù)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)100萬(wàn)元人民幣
C、當(dāng)日累計(jì)非自然人客戶(hù)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)外幣等值20萬(wàn)美元
D、當(dāng)日累計(jì)現(xiàn)金交易外幣等值1萬(wàn)美元
正確答案:


答案來(lái)源：（www.）,關(guān)于期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
A、期貨交易所應(yīng)當(dāng)按照手續(xù)費(fèi)收入的30%的比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
B、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)規(guī)定提取、管理和使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，不得挪用
C、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)當(dāng)單獨(dú)核算，專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)
D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以決定風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的規(guī)模
正確答案:


第6題,下列各項(xiàng)中，不屬于貸款人的義務(wù)的是（ ）。
A、公布所經(jīng)營(yíng)的貸款的種類(lèi)、期限和利率，并向貸款人提供咨詢(xún)
B、公開(kāi)貸款審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件
C、審議并批準(zhǔn)借款人的借款申請(qǐng)，并及時(shí)給予答復(fù)
D、對(duì)借款人的債務(wù)、財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)情況保密
正確答案:


第7題,下列關(guān)于一般存款賬戶(hù)用途的表述正確的是（ ）。
A、可以辦理借款轉(zhuǎn)存、借款歸還
B、不得辦理其他結(jié)算的資金收付
C、不得辦理現(xiàn)金繳存
D、可以辦理現(xiàn)金支取
正確答案:


第8題,下列各項(xiàng)中，不屬于基金合同終止的情形的是（ ）。
A、基金合同期限屆滿(mǎn)而未延期的
B、基金發(fā)生嚴(yán)重?fù)p失
C、基份額持有人大會(huì)決定終止的
D、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月沒(méi)設(shè)有新基金管理人、新基金托管人承接的
正確答案:


第9題,關(guān)于基金募集成功的條件，說(shuō)法正確的是（ ）。
A、封閉式基金達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上
B、封閉式基金達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上
C、開(kāi)放式基金超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額或者基金份額持有人人數(shù)符合規(guī)定
D、開(kāi)放式基金募集份額總額不少于1億份， 金額不少于1億元人民幣，份額持有人的人數(shù)不少于100人
正確答案:


答案來(lái)源：（www.）,下列關(guān)于證券交易的表述中，不正確的是（ ）。
A、證券交易是有財(cái)產(chǎn)價(jià)值的特定物的買(mǎi)賣(mài)
B、證券交易是標(biāo)準(zhǔn)化合同的買(mǎi)賣(mài)
C、證券交易是已經(jīng)依法發(fā)行的證券的買(mǎi)賣(mài)
D、證券交易是已經(jīng)投資者認(rèn)購(gòu)的證券的買(mǎi)賣(mài)
正確答案:


第11題,根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，上市公司收購(gòu)的類(lèi)型包括（ ）。
A、要約收購(gòu)
B、協(xié)議收購(gòu)
C、自愿收購(gòu)
D、強(qiáng)制收購(gòu)
正確答案:,B


答案來(lái)源：（www.）,根據(jù)我國(guó)的規(guī)定，以下列財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托時(shí)需進(jìn)行信托登記的有（ ）。
A、金錢(qián)
B、股票
C、商標(biāo)權(quán)
D、汽車(chē)
正確答案:,C,D


第13題,票據(jù)付款行為的基本程序包括（ ）。
A、提示
B、承兌
C、支付
D、收回票據(jù)
正確答案:,C,D


第14題,對(duì)于信托計(jì)劃的變更，下列各項(xiàng)說(shuō)法正確的有（ ）。
A、信托計(jì)劃存續(xù)期間，受益人可以向任何人轉(zhuǎn)讓其持有的信托單位
B、信托受益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓的，受讓人不得為自然人
C、機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓
D、機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得拆分轉(zhuǎn)讓
正確答案:,C,D


答案來(lái)源：（www.）,基金合同無(wú)約定的情況下，封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金的條件有（ ）。
A、經(jīng)基金份額持有人大會(huì)的決議
B、決議經(jīng)代表50%以上基金份額的持有人參加、經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)
C、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
D、公告
正確答案:,B,C


第16題,匯兌是匯款人委托銀行將其款項(xiàng)支付給收款人的結(jié)算方式，其優(yōu)點(diǎn)體現(xiàn)為（ ）。
A、單位和個(gè)人均可使用
B、各種款項(xiàng)的結(jié)算均可使用
C、匯兌結(jié)算手續(xù)簡(jiǎn)便
D、不受金額起點(diǎn)限制
正確答案:,B,C,D


第17題,保險(xiǎn)合同中可以成為受益人的有（ ）。
A、投保人
B、保險(xiǎn)人
C、被保險(xiǎn)人
D、第三人
正確答案:,C,D


第18題,我國(guó)實(shí)行會(huì)員制的交易所包括（ ）。
A、上海期貨交易所
B、北京期貨交易所
C、鄭州商品交易所
D、大連商品交易
正確答案:,C,D


第19題,日本進(jìn)行的"金融大爆炸"式的改革，其目標(biāo)有（ ）。
A、建立自由的金融市場(chǎng)
B、建立"雙線(xiàn)多頭"金融管理體制
C、公開(kāi)信息、增加透明度
D、建立與全球化相適應(yīng)的法律、會(huì)計(jì)、監(jiān)管體制
正確答案:,C,D


答案來(lái)源：（www.）,證券的特征包括（ ）。
A、收益性
B、風(fēng)險(xiǎn)性
C、流通性
D、期限性
正確答案:,B,C,D


第21題,我國(guó)的信托機(jī)構(gòu)必須采取公司的組織形式。（ ）
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第22題,信用,也稱(chēng)信貸是貨幣資金借貸活動(dòng)的總稱(chēng)。( )
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第23題,貸款期限在3年以上（不含3年）5年以下（含5年）的為中期貸款。（ ）
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第24題,封閉式基金的基金份額不可以在證券交易所上市交易。（ ）
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


答案來(lái)源：（www.）,金融法律關(guān)系主體當(dāng)中,應(yīng)有一方當(dāng)事人是金融機(jī)構(gòu)。( )
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第26題,見(jiàn)票即付的匯票無(wú)須提示承兌。( )
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第27題,匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或在指定日期有條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。（ ）
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第28題,信托計(jì)劃設(shè)立后，信托公司應(yīng)當(dāng)依信托計(jì)劃的不同，每年制作信托資金管理報(bào)款告、信托資金運(yùn)用及收益情況表。（ ）
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第29題,本票是指出票人簽發(fā)的,承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù),我國(guó)《票據(jù)法》僅承認(rèn)銀行本票。( )
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


答案來(lái)源：（www.）,在我國(guó),保險(xiǎn)人專(zhuān)指保險(xiǎn)公司。( )
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第31題,上市公司收購(gòu)的目的是獲得目標(biāo)公司的股份控制權(quán)或?qū)⒃摴竞喜ⅰ? )
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第32題,基金名稱(chēng)顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。（ ）
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第33題,期貨并非貨物,而是一種可以轉(zhuǎn)讓的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約。( )
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第34題,中國(guó)人民銀行設(shè)置一個(gè)總行，位于北京。（ ）
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第35題,經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理的基本原則是自由可兌換。( )
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第36題,證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)運(yùn)行的前提,證券交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)保持和繁榮的條件。( )
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第37題,中國(guó)人民銀行是是我國(guó)唯一的貨幣發(fā)行機(jī)關(guān)，但不是國(guó)家管理人民幣的主管機(jī)關(guān)。（ ）
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第38題,支付結(jié)算是單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用現(xiàn)金、票據(jù)、銀行卡和結(jié)算憑證進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。（ ）
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第39題,中國(guó)金融期貨交易所,實(shí)行的是"公司制"的期貨交易所。( )
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F


第40題,在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)條件中，黃金已退出流通領(lǐng)域，也不再作為一國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)。（ ）
T、對(duì)
F、錯(cuò)
正確答案:F