《金融法實(shí)務(wù)》22春在線(xiàn)作業(yè)2-00001

試卷總分:100  得分:100

一、單選題 (共 20 道試題,共 40 分)

1.世界第一部規(guī)范普通銀行的法是：

A.英國(guó)的《英格蘭銀行特許條例》

B.美國(guó)的《自由銀行條例》

C.法國(guó)的《法國(guó)銀行特許條例》

D.德國(guó)的《自由銀行條例》

2.負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷(xiāo)毀的機(jī)構(gòu)是（ ）：

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.各級(jí)工商行政管理局

D.受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行

3.張某向王某借款1萬(wàn)元，約定年息為15％，并由李某提供了保證?，F(xiàn)王某欲將該債權(quán)移轉(zhuǎn)給宋某，在原保證合同對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)移并無(wú)任何約定的情況下，下列哪一選項(xiàng)所述的內(nèi)容是正確的？

A.如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某即免除了保證責(zé)任

B.如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某應(yīng)在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任

C.該債權(quán)的移轉(zhuǎn)必須得到李某的同意，李某才在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任

D.該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)并由王某通知了李某后，李某即在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任

4.見(jiàn)票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是：

A.在匯票到期日前

B.出票日起1個(gè)月內(nèi)

C.出票后6個(gè)月內(nèi)

D.出票后3個(gè)月內(nèi)

5.存款準(zhǔn)備金的作用是：

A.中央行通過(guò)存款準(zhǔn)備金，以防止商業(yè)銀行破產(chǎn)

B.央行通過(guò)存款準(zhǔn)備金，以保護(hù)儲(chǔ)戶(hù)的利益

C.央行通過(guò)調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，達(dá)到控制貨幣信用總量的目的

D.央行通過(guò)存款準(zhǔn)備金，以防止商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大

6.下列（ ）行為屬于內(nèi)幕交易行為。

A.內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券

B.內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券

C.內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

D.非內(nèi)幕人員根據(jù)其獲得的內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券或建議他人買(mǎi)賣(mài)證券

7.甲居于某城市，因業(yè)務(wù)需要，以其坐落在市中心的一處公寓(價(jià)值210萬(wàn)元)作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各貸款100萬(wàn)元。甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同 ，6月10日辦理了抵押登記；甲與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無(wú)力還款，乙銀行、丙銀行行使抵押權(quán)，對(duì)甲的公寓依法拍賣(mài)，只得價(jià)款150萬(wàn)元。乙銀行、丙銀行對(duì)拍賣(mài)款應(yīng)如何分配？

A.乙、丙各75萬(wàn)

B.乙100萬(wàn)、丙50萬(wàn)

C.丙100萬(wàn)、乙50萬(wàn)

D.丙90萬(wàn)、乙70萬(wàn)

8.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，不享有票據(jù)權(quán)利的是：

A.因背書(shū)轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)者

B.因發(fā)行而取得票據(jù)者

C.因拾得而取得票據(jù)者

D.因清償債務(wù)而取得票據(jù)者

9.依照《證券法》，以下關(guān)于公司公開(kāi)發(fā)行新股的條件的敘述，正確的是：

A.前一次發(fā)行的股份已募足，并間隔一年以上

B.公司預(yù)期利潤(rùn)率可達(dá)同期銀行存款利率

C.最近3年連續(xù)盈利，并可向股東支付股利

D.最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載

10.票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為：

A.債權(quán)證券

B.文義證券

C.流通證券

D.無(wú)因證券

11.公民甲通過(guò)保險(xiǎn)代理人乙為其5歲的兒子丙投保一份“幼兒平安成長(zhǎng)保險(xiǎn)”，保險(xiǎn)公司為丁。下列表述正確的是：

A.該分保險(xiǎn)合同中不的含有以丙的死亡為給付保險(xiǎn)金條件的條款

B.受益人請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金的權(quán)利自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年不行使而消滅

C.當(dāng)保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，乙與丁共同對(duì)保險(xiǎn)事故承擔(dān)責(zé)任

D.保險(xiǎn)代理人乙既可以是單位也可以是個(gè)人

12.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣：

A.3000萬(wàn)元

B.5000萬(wàn)元

C.1億元

D.10億元

13.下列關(guān)于上市公司收購(gòu)的說(shuō)法正確的有：

A.上市公司收購(gòu)可以采取要約收購(gòu)或者協(xié)議收購(gòu)的方式

B.投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所做出書(shū)面報(bào)告，通知該上市公司，并予以公告

C.收購(gòu)要約的期限不得少于20日，并不得超過(guò)1年

D.在收購(gòu)要約的有效期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤回其收購(gòu)要約

14.投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的5%以后，通過(guò)證券交易所的證券交易，其所持該上市公司已發(fā)行的股份的比例每增加或減少（ ）時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行報(bào)告和公告。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

15.根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，證券在證券交易所掛牌交易，應(yīng)當(dāng)采用（ ）方式。

A.拍賣(mài)

B.公開(kāi)競(jìng)價(jià)

C.集中交易

D.公開(kāi)的集中競(jìng)價(jià)交易

16.中國(guó)人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具：

A.存款準(zhǔn)備金

B.再貼現(xiàn)政策

C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D.基準(zhǔn)利率

17.商業(yè)銀行的設(shè)立應(yīng)依據(jù)：

A.商業(yè)銀行法

B.公司法

C.銀行業(yè)監(jiān)督管法

D.人民銀行法

18.甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙借款的質(zhì)押物。雙防簽訂了書(shū)面質(zhì)押合同，但未在債券上背書(shū)“質(zhì)押”字樣。借款到期后甲未還款。甲的另一債權(quán)人丙向法院申請(qǐng)執(zhí)行上述債券。下列說(shuō)法哪一個(gè)是正確的：

A.質(zhì)押合同無(wú)效

B.質(zhì)押合同自簽訂書(shū)面質(zhì)押合同之日生效

C.乙對(duì)該債券不享有質(zhì)權(quán)

D.乙以債券已出質(zhì)對(duì)抗丙的執(zhí)行申請(qǐng)，不能得到法院的支持

19.某銀行簽發(fā)的一張匯票中有以下記載事項(xiàng)，其中屬于相對(duì)必要記載事項(xiàng)的是：

A.出票行名稱(chēng)及簽章

B.付款人某銀行乙分行

C.出票金額50萬(wàn)元人民幣

D.出票地

20.依我國(guó)現(xiàn)行保險(xiǎn)法，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理的是：

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)

D.中國(guó)人民保險(xiǎn)公司

二、多選題 (共 10 道試題,共 30 分)

21.保險(xiǎn)利益原則，下列（ABC，難）當(dāng)事人的投保行為無(wú)效。

A.某甲為自己購(gòu)買(mǎi)的一注彩票投保

B.某乙為自己既將出生的女兒購(gòu)買(mǎi)人生保險(xiǎn)

C.某丙為自己與女友的戀愛(ài)關(guān)系投保

D.某丁為自己已購(gòu)買(mǎi)的瓷器花瓶投保

22.對(duì)承兌的說(shuō)法不正確的有：

A.可以只對(duì)部分金額做出承兌

B.承兌可以附條件

C.承兌人應(yīng)當(dāng)在收到提示承兌的票據(jù)之日起3日內(nèi)做出承兌，否則，就視為拒絕承兌

D.承兌不得附有條件，否則視為拒絕承兌

23.請(qǐng)選出下列在法律規(guī)定的特殊情形下可以為保證人是：

A.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院

B.社會(huì)團(tuán)體

C.國(guó)家機(jī)關(guān)

D.企業(yè)、法人的分支機(jī)構(gòu)

24.屬于匯票絕對(duì)必要記載事項(xiàng)的有：

A.無(wú)條件支付的委托

B.付款人名稱(chēng)

C.收款人名稱(chēng)

D.付款日期

25.拆出資金限于（ ）之后的閑置資金。

A.償還到期債務(wù)

B.交足存款準(zhǔn)備金

C.留足備付金

D.歸還人民銀行到期貸款

26.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括：

A.中國(guó)人民銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)

D.國(guó)家外匯管理局

27.按照我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)行為主要指：

A.出票

B.背書(shū)

C.承兌

D.保證

28.下列不屬于人保的是：

A.抵押

B.質(zhì)押

C.保證

D.定金

29.王某購(gòu)得名貴金表一塊，并在保險(xiǎn)公司辦理了足額財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)價(jià)值3萬(wàn)元。某日王某將金表放在辦公桌上，公司同事劉某好奇，便拿表玩了起來(lái)，不小心將表摔在地上，此表經(jīng)修理，恢復(fù)了正常功能，但花了維修費(fèi)3000元，下列關(guān)于本案的表述，正確的是：

A.王某既可以選擇向劉某索賠，也可以選擇要求保險(xiǎn)公司索賠

B.若保險(xiǎn)公司向王某支付賠償保險(xiǎn)金，則王某不得再向劉某索賠

C.若劉某向王某支付了賠償費(fèi)，則王某仍有權(quán)要求保險(xiǎn)公司支付賠償金

D..若王某放棄了對(duì)劉某的索賠權(quán)，則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任

30.票據(jù)行為的特征有：

A.要式性

B.無(wú)因性

C.獨(dú)立性

D.文義性

三、判斷題 (共 10 道試題,共 30 分)

31.中國(guó)人民銀行應(yīng)向國(guó)務(wù)院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。

32.定金的數(shù)額不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的20％。

33.中國(guó)人民銀行可以向非金融機(jī)構(gòu)提供有擔(dān)保的貸款。

34.正在建造、依法獲準(zhǔn)建造尚未建造的建筑物都可充當(dāng)?shù)盅何铩?/p>

35.國(guó)家機(jī)關(guān)在任何情況下都不能充當(dāng)保證人。

36.設(shè)立商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》規(guī)定的章程。

37.普通支票既可以支取現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬。

38.保險(xiǎn)利益具有合法性、確定性，是可用金錢(qián)計(jì)算的利益。

39.商業(yè)銀行只接受中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，不接受其他的任何國(guó)家行政機(jī)關(guān)的監(jiān)督。

40.金融活動(dòng)的發(fā)展是金融法產(chǎn)生的前提。

奧鵬，國(guó)開(kāi)，廣開(kāi)，電大在線(xiàn)，各省平臺(tái)，新疆一體化等平臺(tái)學(xué)習(xí)
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