《金融法實務》22春在線作業(yè)1-00001

試卷總分:100  得分:100

一、單選題 (共 20 道試題,共 40 分)

1.背書人甲將一張100萬元的匯票分別背書轉讓給乙和丙各50萬元，下列有關該背書效力的表述中，正確的是：

A.背書無效

B.背書有效

C.背書轉讓給乙50萬元有效，轉讓給丙50萬元無效

D.背書轉讓給丙50萬元無效，轉讓給乙50萬元有效

2.下列關于上市公司收購的說法正確的有：

A.上市公司收購可以采取要約收購或者協(xié)議收購的方式

B.投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的5%時，應當在該事實發(fā)生之日起3日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所做出書面報告，通知該上市公司，并予以公告

C.收購要約的期限不得少于20日，并不得超過1年

D.在收購要約的有效期限內，收購人不得撤回其收購要約

3.某銀行簽發(fā)的一張匯票中有以下記載事項，其中屬于相對必要記載事項的是：

A.出票行名稱及簽章

B.付款人某銀行乙分行

C.出票金額50萬元人民幣

D.出票地

4.下列屬于擔保中的金錢擔保的是：

A.抵押

B.質押

C.保證

D.定金

5.依照《證券法》，以下關于公司公開發(fā)行新股的條件的敘述，正確的是：

A.前一次發(fā)行的股份已募足，并間隔一年以上

B.公司預期利潤率可達同期銀行存款利率

C.最近3年連續(xù)盈利，并可向股東支付股利

D.最近3年內財務會計文件無虛假記載

6.商業(yè)銀行的設立應依據：

A.商業(yè)銀行法

B.公司法

C.銀行業(yè)監(jiān)督管法

D.人民銀行法

7.見票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是：

A.在匯票到期日前

B.出票日起1個月內

C.出票后6個月內

D.出票后3個月內

8.下列（ ）行為屬于內幕交易行為。

A.內幕人員利用內幕信息買賣證券

B.內幕人員根據內幕信息建議他人買賣證券

C.內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易

D.非內幕人員根據其獲得的內幕信息買賣證券或建議他人買賣證券

9.票據的效力主要取決于其在形式上是否符合票據法的要求，而不取決于取得票據的原因。票據因此得名為：

A.債權證券

B.文義證券

C.流通證券

D.無因證券

10.負責殘損人民幣回收和銷毀的機構是（ ）：

A.中國人民銀行

B.中國銀監(jiān)會

C.各級工商行政管理局

D.受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行

11.存款準備金的作用是：

A.中央行通過存款準備金，以防止商業(yè)銀行破產

B.央行通過存款準備金，以保護儲戶的利益

C.央行通過調整存款準備金率，達到控制貨幣信用總量的目的

D.央行通過存款準備金，以防止商業(yè)銀行貸款風險擴大

12.下列不屬于金融監(jiān)管機構的是：

A.國家外匯管理局

B.保監(jiān)會

C.商業(yè)銀行

D.證監(jiān)會

13.背書人金中公司依法向追索權人高橋公司清償后，可以向其前手行使（ ）：

A.代位求償權

B.付款請求權

C.基礎關系中的債權

D.再追索權

14.張某為其5歲的女兒投的意外傷害險中，受益人（ ）產生。

A.因其女兒為無民事行為能力人，故張某以其監(jiān)護人的身份指定受益人

B.張某女兒雖為無民事行為能力人，但因為她是該保險合同的被保險人，故她可以指定受益人

C.因其女兒為無民事行為能力人，故她可以委托張某指定受益人

D.張某作為投保人可以指定受益人，但必須征得其女兒的同意

15.甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙借款的質押物。雙防簽訂了書面質押合同，但未在債券上背書“質押”字樣。借款到期后甲未還款。甲的另一債權人丙向法院申請執(zhí)行上述債券。下列說法哪一個是正確的：

A.質押合同無效

B.質押合同自簽訂書面質押合同之日生效

C.乙對該債券不享有質權

D.乙以債券已出質對抗丙的執(zhí)行申請，不能得到法院的支持

16.根據我國票據法規(guī)定，不享有票據權利的是：

A.因背書轉讓而取得票據者

B.因發(fā)行而取得票據者

C.因拾得而取得票據者

D.因清償債務而取得票據者

17.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款，這里的關系人是指：

A.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員

B.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員的近親屬

C.商業(yè)銀行的股東

D.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員及其近親屬投資或者擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經濟組織

18.中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具：

A.存款準備金

B.再貼現(xiàn)政策

C.公開市場業(yè)務

D.基準利率

19.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設立農村合作商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣：

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.10億元

20.在保證擔保方式中，一般保證與連帶責任保證最主要的區(qū)別是：

A.一般保證的保證范圍為主債權，連帶責任保證的保證范圍為全部債權

B.一般保證的保證人享有先訴抗辯權，連帶責任擔保的保證人不享有這一種權利

C.一般保證的保證期間為六個月，連帶責任保證的保證期間為兩年

D.一般保證的保證期間為兩年， 連帶責任保證的保證期間為六個月

二、多選題 (共 10 道試題,共 30 分)

21.屬于匯票絕對必要記載事項的有：

A.無條件支付的委托

B.付款人名稱

C.收款人名稱

D.付款日期

22.王某購得名貴金表一塊，并在保險公司辦理了足額財產保險，保險價值3萬元。某日王某將金表放在辦公桌上，公司同事劉某好奇，便拿表玩了起來，不小心將表摔在地上，此表經修理，恢復了正常功能，但花了維修費3000元，下列關于本案的表述，正確的是：

A.王某既可以選擇向劉某索賠，也可以選擇要求保險公司索賠

B.若保險公司向王某支付賠償保險金，則王某不得再向劉某索賠

C.若劉某向王某支付了賠償費，則王某仍有權要求保險公司支付賠償金

D..若王某放棄了對劉某的索賠權，則保險公司不承擔賠償保險金的責任

23.甲因個人購房而向乙借款15萬元。甲將自己使用了一年的桑塔納轎車進行抵押，雙方簽 了抵押合同且辦理了抵押登記。后甲酒后開車與他人相撞，該車受損，乙向甲提出了下述請求，其中哪些請求可以成立？

A.請求甲恢復抵押物的價值

B.請求甲將抵押物價值未減少的部分，仍作為債權的擔保

C.請求甲提前還款

D.請求甲提供補充擔保

24.請選出下列在法律規(guī)定的特殊情形下可以為保證人是：

A.學校、幼兒園、醫(yī)院

B.社會團體

C.國家機關

D.企業(yè)、法人的分支機構

25.商業(yè)銀行發(fā)放貸款應做到（ ）內容。

A.借款人應提供擔保

B.應訂立書面借款合同

C.應在中國人民銀行規(guī)定的利率幅度內確定貸款利率

D.自營貸款期限一般不超過10年

26.下列關于保險合同的特征，表述正確的是：

A.保險合同是射幸合同

B.保險合同是最大誠信合同

C.保險合同是雙務合同

D.保險合同是諾成合同。

27.證券公司不得：

A.向客戶融資融券

B.自己買賣股票

C.利用其優(yōu)勢操縱股價

D.以不正當競爭手段招攬證券承銷業(yè)務

28.票據權利包括：

A.付款請求權

B.追索權

C.再追索權

D.損害賠償請求權

29.票據行為的特征有：

A.要式性

B.無因性

C.獨立性

D.文義性

30.金融監(jiān)督管理機構包括：

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會

C.證監(jiān)會

D.國家外匯管理局

三、判斷題 (共 10 道試題,共 30 分)

31.商業(yè)銀行分支機構具有獨立的法人資格。

32.中國人民銀行可以向非金融機構提供有擔保的貸款。

33.中國人民銀行應向國務院提出有關貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告。

34.動產質押合同是實踐性合同。

35.國家機關在任何情況下都不能充當保證人。

36.票據是設權證券，而不是證權證券。

37.普通支票既可以支取現(xiàn)金，也可以轉賬。

38.金融活動的發(fā)展是金融法產生的前提。

39.同業(yè)拆借應當遵守中國人民銀行的規(guī)定，禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產貸款或者用于投資。

40.變更持有資本總額或股份總額15%以上的股東的應經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的批準。

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